Перед тем как начать разговор о новой реалии и новом этапе, через который проходит золото, рассмотрим следующие некоторые вопросы:
1. Продолжает ли золото служить обеспечением для денег?
2. Продолжает ли курс валют быть взаимосвязан с золотом?
3. Считается ли золото прибыльным инвестиционным средством?
4. Какова роль золота на рынке фондовых бирж?
5. Рассматривается ли золото как резервная сила против инфляции?
Рассмотрение этих вопросов, как мы это узнаем в дальнейшем, показывает, что на сегодняшний день мир отказался от исторически сложившегося взгляда на золото и существует новый взгляд, основанный на том, что золото, как и прочие вещи, стало товаром...
Себестоимость добычи одной унции золота сегодня достигает 261 доллар США за унцию и падение его стоимости на рынке ниже этой отметки, обуславливает закрытие золотых рудников, которые не могут добывать золото ниже ее рыночной стоимости. Первой такой жертвой стала учрежденная более 200 лет назад южноафриканская компания «Ист Ранд Пропорти Майз», заявившая о прекращении своей деятельности в ближайшем будущем.
Существуют государства, экономика которых опирается на золото. В своем большинстве это экономически не мощные государства, такие как Россия, Китай, Индонезия, Узбекистан, Бразилия, Перу, ЮАР. Эти государства входят в десятку крупнейших стран-производителей золота.
В начале июля 1999 года Центробанк Англии продал 25 тонн (804.000 унций) своего резервного запаса золота в рамках плановой продажи половины золотого запаса (415 тонн). Эта акция стала еще одним жестким ударом, вдобавок к многочисленным предыдущим ударам по этому драгоценному металлу, и, что самое важное, это был жесткий удар по его роли в международной финансовой системе.
В то время одна унция золота была продана за 260,2 долларов, а всего через три часа продавали ее уже за 257,6 долларов.
До акции Центробанка Англии другие центральные банки (Бельгии, Голландии, Аргентины, Австралии, Канады) также продавали какое-то количество своего золотого запаса. Продажа золота Англией не будет последней. Так, например, Швейцария сегодня думает о продаже 1.300 тонн, а Международный Валютный Фонд изучает возможность продажи 300 тонн (10.000.000 унций) золота. Недавно глава этого фонда заявил, что он занимается изучением вопроса продажи 14 миллионов унций золота (3 миллиарда долларов) с целью ослабления груза долгов для бедных стран.
Учреждение «Голд Филд Зе Мизель Сервисиз» предполагает, что центральные банки стали отказываться от своего золота, начиная с 1989 года в среднем размере 315 тонн золота ежегодно.
Несмотря на существование в политических и экономических кругах Британии оппозиции, противодействующей вхождению страны в зону «евро», политика премьер-министра Тони Блэра предусматривает включение туда Британии. И эта продажа определенного количества золота, осуществленная Центральным банком Англии, имеет связь с политикой, проводимой Тони Блэром, который желает, чтобы резервный валютный запас состоял из: 40% евро, 40% долларов и 20% японской иены. В своей речи, произнесенной в Канаде на встрече с бизнесменами, министр иностранных дел Англии заявил, что в представлении евро в качестве мировой валюты имеется много выгоды.
Кажется, что имеется тенденция к увеличению производства золотых драгоценностей. Статистика свидетельствует о том, что данное производство в 1989 году использовало 2.048 тонн золота, а в 1998 году используемое количество золота в этом производстве возросло до 3.145 тонн. Это означает, что ¾ производимого золота уходит на производство драгоценностей, тогда как десять лет назад в этом производстве использовалась всего лишь 1/3 всего производимого золота.
Основные факторы, влияющие на снижение роли золота сегодня.
1. Это доллар, который поддерживается колоссальным избытком американского производства, что удерживает курс доллара, и тем самым он не нуждается в том, чтобы быть связанным с золотом.
2. Инфляция и ее регулирование посредством вмешательства со стороны МВФ, тогда как ранее она регулировалась подкреплением определенным количеством золота из государственного запаса, а также посредством соответствия в торговом балансе между экспортом и импортом страны наряду с политической защитой рынков, на которых действуют государства.
Если бы произошло падение стоимости доллара на волне роста инфляции, то вновь вернулись бы к золоту и, следовательно, возросли бы его цены. Однако нет признаков, указывающих на существование этих двух положений: падение стоимости доллара и рост инфляции.
Сегодня на рынке финансовых инвестиций мы видим некоторые ощутимые явления. Например, стоимость капиталовложения того, кто инвестировал золото в сумме 100 долларов в 1997 году, сегодня оказалась равной менее 70 долларам. А капитал того, кто инвестировал его в ценные бумаги на фондовых биржах, превысил 250 долларов. Таким образом, золото не дает своим владельцам инвестиционной отдачи, т.е. не служит безопасным инвестиционным средством.
Свою историческую денежную роль золото начало терять, когда согласно Бреттон-Вудсскому соглашению оно было установлено наравне с долларом в качестве его опоры, т.е. оно было отодвинуто на задний план. Золото утратило свои две основные функции:
1) функция основного платежного средства в торговых операциях.
2) использование золота, как обеспечение для валют, стоимость которых определяется соответственно проценту этого обеспечения.
Золото перестало выполнять эту двойную функцию с того времени, когда американский президент Никсон 15 августа в 1971 году объявил о своих четырех пунктах.
Первый удар, который был нанесен по золоту с точки зрения его денежной роли, произошел во время Первой мировой войны. Денежная система, опирающаяся на золото как на абсолютное обеспечение для валют, потерпела крах. И когда в 1922 году она была частично восстановлена, вновь потерпела полное и окончательное поражение, которое было вызвано мировым экономическим кризисом, охватившим в 1929 году США, а потом и большинство стран мира. В 1937 году уже не было государства, которое опиралось бы только на золото как на абсолютное обеспечение для своей валюты. В 1939 году вспыхнула Вторая мировая война, которая явилась для Америки удобным случаем, чтобы осуществлять поставку оружия государствам антигитлеровской коалиции. Этим самым она разрешила существовавший у нее экономический кризис, и для нее подвернулся удобный случай взять бразды руководства союзниками в свои руки, и затем через них достичь руководства миром.
Однако полностью отстранить золото от его мировой роли было невозможным. И когда появились предвестники победы союзников, Америка стала планировать новый уклад мировой империи, чтобы воссесть на ее трон. Для этой цели она открыла три следующих направлениях:
1) Экономическое направление. Это направление олицетворяется в Бреттон-Вудсских соглашениях и в созданных им таких учреждениях как МВФ, Мировой Банк и образованная после них организация «ВТО».
2) Политическое направление, которое олицетворяется в международном устройстве, на котором возникла ООН с различными своими учреждениями как Совет Безопасности и другие.
3) Военное направление, которое олицетворяется в обладании Америкой ядерным оружием и создании ею военных коалиций и военных баз.
Именно американская национальная экономика со своим огромным масштабом считается фактическим обеспечением американских денег (доллара) наряду с настоящим обеспечением доллара, т.е. золотым запасом, который по окончанию Второй мировой войны составлял более 100%.
Если в мире появляется новый соперник, обладающий национальным производством, которое количественно и качественно похоже на американскую экономику, то в таком случае Америка прибегает к своему второму оружию, а именно к политическому весу, который был образован международным мироустройством, предоставив Америке статус первого государства в мире. Если предположим, что Япония выступила экономическим гигантом, который способен теснить своего американского соперника, и это, кстати, имело место, то, несмотря на это, Япония не обладает политическим весом и политическим влиянием, благодаря которому Америка может завоевывать мировые рынки и защищать их так, как хочет.
Если случается, что где-то появляется второй фактор (политическое влияние), как это было с генералом Де Голлем, то в этом случае Америка единственная, кто обладает третьим фактором, а именно военным присутствием.
Когда мы говорим о военном присутствии – это не означает обладание ядерным оружием и ядерной силой, а означает, что Америка обладает 600-ми военными базами в разных частях мира, как и располагает 14-ми авианосцами, господствует над водами Средиземного моря своим 6-ым флотом, который состоит примерно из ста военных кораблей, обладает 7-ым и 5-ым флотами в Индийском и Тихом океанах, и оба эти флота были соединены в один 5-ый флот, главная база которого стала размещаться в Бахрейне. Благодаря НАТО Америка имеет военное присутствие во всех западноевропейских странах. А что касается ее ядерного арсенала и ракет нового поколения, то это общеизвестно. У нее имеется не имеющий аналогов флот ядерных подводных лодок, которые оснащены ядерными боеголовками и курсируют в океанских водах. Таким образом, она имеет плотное и эффективное военное присутствие в каждой части мира.
Следовательно, первое экономическое направление было открыто Америкой с Бреттон-Вудсского соглашения в 1944 году. Этим самым она установила доллар во главе мировой валюты и вручила ему инициативу для экономического руководства миром, а золото было отодвинуто на задний план лишь в качестве поддерживающей опоры (запас), как первый шаг для его экономического устранения из мировой экономической арены.
С 1980 по 2003 года стоимость золота упала на 32%, а в 1980 году она составляла 800 долларов. Тогда, т.е. в 1980 году, в промышленных странах уровень инфляции сильно увеличился, и особенно, после того как мир постигло политическое волнение из-за присутствия Советского Союза в Афганистане и вспыхнувшей ирано-иракской войны. Война разгорелась в чувствительном регионе, который поставляет нефть всему миру. В результате этого и произошла страшная инфляция и постоянный рост цен на золото. Все это происходит из-за опасения, что нефтяной регион может быть охвачен катастрофой, которая приведет его к неизвестному результату или путем изменений и переворотов или взрывов, которые затем приведут к утрате большими государствами-преступниками господства над нефтью.
Именно нефтяной вопрос был важным фактором в разжигании Первой мировой войны, как и был одной из основных причин поражения фашистской Германии. Этот нефтяной вопрос определенно был причиной последних политических и военных волнений в регионе Персидского залива. Нефть является символом господства над 6 миллиардами людей, которых отягощают несправедливость и бедность, постигают изгнание и массовые уничтожения. Кто имеет господство над этим черным сырьем (в его добычи, очистки, транспортировки и распределения)?
Сегодня размер золотого запаса в центральных банках и финансовых учреждениях не превышает 5% по отношению к запасам в иностранных валютах. Капиталистические экономисты, эксперты и аналитики считают, что сокращение золотого запаса соответствует мировой тенденции, которая уменьшает опасность колебания цен на золото. Инвестиционные эквиваленты, такие как ценные бумаги в долларах, стали более доходными, особенно наряду с использованием доллара как средства для установления максимального курса иностранной валюты.
Обсуждая эту экономическую проблему, мы не хотим, чтобы она оставалась в башне из слоновой кости, и ее понимали и решали только специалисты. Наоборот, ее нужно показать мировому общественному мнению, чтобы люди осознали порочность экономической системы капитализма, которая образовала эту отвратительную классовость: класс хозяев и рабов, класс обладателей непомерно огромных богатств и класс нищеты, в котором присутствует всякое унижение наряду с мучениями, наказаниями, насильственным выселением, изгнанием и открытием рынков работорговли. И настоящее поколение людей также должно знать, где кроется счастье человека, в какой системе, в каком законодательстве и в какой экономике?! Для того чтобы было ясным, мы хотим сказать:
1. Из тех систем, что существуют в сегодняшнем мире, нет мировой системы, которая не имела бы недостатков и запутанностей и не создавала бы проблем. Единственная система, которая свободна от этих недостатков – это система Ислама, которая пока еще не существует в сегодняшнем мире. Дело в том, что истинная система и истинные законы исходят от истинного законодателя, а правильная мысль из правильного источника.
2. В составлении соответствующих предложений, содержащих определения, составитель находит определенную сложность и они нуждаются в точности и размышлении. Но куда больше сложности кроется в составлении определений, которые касаются экономики и особенно в нашем сегодняшнем мире.
3. Финансовые проблемы, которые могут коснуться любого государства, следующие: проблема дефицита платежного баланса, причины возникновения этой проблемы, проблема решения этого дефицита с его окончательным устранением.
4. Проблема дефицита государственного бюджета кроется в двух положениях:
а) увеличение расходов, ложащихся на государственную казну и недостаточность поступлений, т.е. увеличение платежей и недостаточность поступлений.
б) дефицит торгового баланса, т.е. превышение импорта над экспортом государства, будь-то товары или услуги.
Такой является реальность данной проблемы, с которой может столкнуться каждое государство.
5. Ученые-экономисты капиталистической системы считают, что решение проблемы нарушения платежного баланса заключается в образовании свободной денежной наличности. Вследствие такого понимания они основали так называемые «права частного приобретения» для облегчения задачи государства в финансировании дефицита. При этом они считают, что необходимо полностью ликвидировать это явление, а не просто решать ее. Они говорят, что ликвидация явления дефицита платежного баланса в любом государстве ложится на финансовую и торговую политику. Но на какую финансовую и торговую политику? Касается ли эта политика самого государства или она касается международной финансовой политики?
6. Эти финансовые и денежные сложности и существование нарушения платежного баланса, не существовали в 19 веке, поскольку все опирались на золотой стандарт. Когда во время Первой мировой войны ликвидировали золотой стандарт, возникли финансовые и денежные проблемы, и друг за другом стали происходить экономические кризисы.
Именно отказ мира от системы золотого стандарта и создал эти проблемы, которые сегодня испытывает весь мир, несмотря на существование богатых и отсталых (развивающихся) стран.
7. Инфляция и экономический рост – это два вредящих друг другу явления. Экономический рост любого государства сопровождается инфляцией, которая является неестественным увеличением денежной массы страны, т.е. «опухолью на здоровом теле», которая чревата опасными последствиями. Инфляция с целью экономического роста, сопровождаемого благополучием, может решаться лишь путем регулирования валюты на постоянной основе, а такой основой является исключительно система золотого стандарта. А что касается новых основ как основа «права частного приобретения» и операция увеличения денежной наличности из числа различных общепризнанных валют (доллар, фунт стерлингов, немецкая марка, японская иена), то существует множество опасностей, если опираться на них. Кроме того, страна становится зависимой от государства, которое обладает наибольшей и самой сильной денежной массой, как, например Америка. Существует большая опасность связанности с долларом! После 15/08/71 года, когда упразднили обмен доллара на золото, доллар стал мировым конвертируемым стандартом.
8. Некоторые ученые говорят, что сегодняшняя мировая валютная система является естественной, т.е. она исходит из практического опыта и реальных событий, опираясь на международные соглашения, мировые события, практические опыты и методы, которые использованы бизнесменами в проведении торговых операций на межгосударственном уровне наряду с административным и политическим устройством, которые исходят из установленных человеком текстов и законов. Таким образом, мировая валютная система вместе с административным и политическим устройством опирается в своем существовании на разум и опыт человека, который учится на своих ошибках.
9. Эти ученые и законоведы в административной, политической, юридической и финансовой сферах не знают, что внимание в рассмотрении любой проблемы должно быть сконцентрировано на человеке, и что эта проблема является человеческой проблемой, а не финансовой, административной или политической. Любая проблема является проблемой человека как такового. Это означает необходимость возврата к руководству законодательством, которое установил Создатель человека для решения проблем человека как такового, будь-то проблемы финансового, юридического, политического или социального характера. Все эти проблемы являются проблемами человека и поэтому должны рассматриваться на соответствующей тому основе. Это в свою очередь требует веры в законы, которые ниспослал Создатель человека, и необходимости руководствоваться ими. Этими законами является законодательство Ислама и его система.
10. Внутренняя валютная система любого государства приводится в действие законами и применяется силой закона. Однако мировая валютная система, которая хотя и установлена законами, опирающимися на соглашения, и находится под руководством международных организаций, тем не менее, она не применяется путем силы закона. Нет международной власти, которая опиралась бы на международные законы и обязывала ими государства, несмотря на то, что эти государства связаны и подписали статьи системы МВФ и Мирового Банка и, следовательно, статьи соглашения Всемирной Торговой Организации (ВТО). То есть, мировая валютная система не применяется силой закона.
Однако говорят, что его соблюдение возлагается на психологическую сторону согласно идее, которая формируется у обществ в их доверии к какой-либо системе. Такое явление является крайне опасным. Если мы обратимся к финансовым кризисам, которые происходили на международном уровне, то увидим, что по своей причине они восходят к этому явлению, т.е. господству психологического аспекта в принятии закона и его соблюдении. На самом же деле то, что формируется у этих обществ – это не доверие к закону или к какой-то системе, а всего лишь временная корыстная заинтересованность. В результате этого допускается заигрывание с тем или иным законом, происходит его нарушение путем обмана и ухищрений, а иногда и вовсе его упразднение со стороны государства, обладающего мировым влиянием и господством, как поступил в 1971 году президент Никсон, когда упразднил систему обмена доллара на золото, отбросив в сторону все соглашения и обязательства, которые были между ним и его партнерами капиталистами. Этим решением Никсон свел на нет Бреттон-Вудсское соглашение и вытеснил золото с места, которое оно занимало на протяжении долгих столетий, а также лишил его самых важных и основных функций: функции основного платежного средства в торговых операциях и функции использования золота как обеспечения для валют, стоимость которых определяется соответственно проценту этого обеспечения.
Доллар является определенной валютой и имеет свою определенную сущность. Его нельзя устанавливать вместо золота и недопустимо, чтобы он исполнял роль золота. На каком основании доллар становится основой мировой валютной системы? Может ли доллар занимать место золота в его общемировом признании, в его постоянстве и в его собственной силе, которая сформировалась за долгие столетия? В качестве своего обеспечения золото не нуждается в избытке производства, как и не нуждается в политическом влиянии, на которое оно могло бы опираться. Для всех богатых и бедных стран, для отдельных людей и групп, золото является одинаковым в силу своего естественного постоянства в сохранении обменного курса. Золото не нуждается в силе закона и в международной гарантии. Таким образом, золото является гарантом безопасности того, что не будет игр с обменными курсами и не будет финансовых кризисов.
Америка провела эксперимент. Она опустила золото с его уровня и заменила его долларом, лишив его своих функций и передав их доллару, хотя они в полной мере могут быть присущи лишь золоту и золотой системе. Этим самым Америка полагала, что благодаря своему политическому господству и военной силе сможет полностью овладеть мировым богатством.
Фунт стерлингов не вышел за пределы своего обращения. Немецкая марка пользуется той же силой что и доллар. Французский франк заключен в границы, в которых имеет обращение.
Почему же доллар не смог вытеснить с арены фунт стерлингов, марку и франк или как минимум из их давних регионов обращения? Мировые центральные банки полны денежными активами в этих дорогих валютах. Как дальше будут обстоять дела, ведь у доллара появился новый соперник, который теснит его на международной арене, и этим соперником является евро (единая европейская валюта), принимаемая одиннадцатью государствами, которые сильны в производственном плане, имеют здоровую экономику, избыточный платежный баланс и формируют политически сплоченную экономическую совокупность?
Этого и опасалась Америка, а именно существования на международной арене финансовых объединений, оберегаемых политически и производственно мощным экономическим союзом, в отличие от экономических обществ, существующих лишь на основе корыстных соглашений, как, например региональные организации «АСЯН», «ОПЕК», «НАФТА», которым аналогичны такие региональные экономические конференции как Барселонская конференция и конференция в Бангкоке.
11. Если мы сравним внутреннюю валютную систему любого государства с международной валютной системой, то увидим, что между ними имеется важное отличие с точки зрения того, что каждая из этих систем нуждается в устойчивой валютной единице для оценки стоимостей, выплаты платежей и хранения денежных наличностей и сбережений.
Что касается внутренней валютной системы (национальная валютная система), то она опирается на одну валюту в операциях, касающихся выплат, денежных наличностей и сбережений, в то время как международная валютная система в этих операциях нуждается в двух валютах: валюте государства-кредитора и валюте государства-должника. Это считается слабым местом в существующей международной валютной системе и к тому же весьма опасным положением. Оно означает полное распоряжение ценностями государства-должника, поскольку в области международных отношений нет одной финансовой власти, которой бы принадлежало монопольное право определения количества выпускаемой валюты и определения стоимости валютной единицы.
Что касается полномочий, которые даны Международному валютному фонду (МВФ) как мировому учреждению, то следует отметить, что со времени своего основания МВФ был и остается орудием в руках самого мощного и самого богатого государства. Его одностороннее влияние явно проявляется в господстве над развивающимися странами через условия, которые он ставит, когда вмешивается в решение, касающееся нарушения платежного баланса. Его односторонняя позиция явно была видна в разрешении мировых финансовых кризисов, которые не так давно произошли в юго-восточной Азии, Бразилии, России и других странах. И если добавить ко всему этому то, что МВФ имел активное участие в умышленно создаваемых вышеупомянутых экономических кризисах, то мы видим безотлагательную необходимость коренного изменения международной валютной системы, которое в первую очередь должно распространиться на МВФ, Мировой Банк и далее на Всемирную торговую организацию с их законами, которые направляют всю прибыль в русла крупных промышленных государств и в особенности Америки.
12. В национальной валютной системе право определения количества выпускаемой валюты и определения стоимости валютной единицы находится исключительно в компетенции центрального государственного банка. Именно центральные банки регулируют количество обращаемых денег, но их использование относится к отдельным лицам или различным экономическим единицам. Центральный банк осуществляет лишь контроль и регулирование.
Если же говорить о международной валютной системе, то здесь дело обстоит иначе. Дело в том, что здесь именно центральные и коммерческие банки регулируют количество выпускаемых ликвидных средств и в то же время сами же используют их. Мы имеем множество финансовых центров вдобавок к Федеральному Центробанку Америки.
13. Говорят: «Международная валютная система способна развиваться, потому что, как и любая другая вещь, она подчинена закону относительности во времени и месте. Система пригодная в одной среде, может быть непригодна в другой среде. Система, которая хорошо функционировала в прошлом, возможно, станет непригодной в настоящее время. То же самое касается и международной валютной системы».
Опровержение вышеприведенного высказывания исходит из того, что любая система существует для урегулирования отношений человека, решения его проблем и заботы о его делах. Какими бы различными не были проблемы человека: финансовыми, экономическими, социальными, политическими – они остаются быть проблемами человека. Человек не изменился с самых давних времен и не изменится до Судного дня. Он был создан Аллахом таким, каким он есть, и его проблемы остаются быть ограниченными его человеческой природой. Иными словами, проблемы человека происходят из его инстинктов и органических потребностей, что не может подвергнуться какому-либо изменению. Следовательно, человек не подчинен закону относительности времени и места. Данный закон имеет воздействие лишь на то, что называется средствами и способами. Что же касается законов, которые решают проблемы человека и управляют его делами, то они остаются неизменными и не подчиняются вышесказанному закону. Средства и способы – это орудия и положения, которые выбираются для облегчения исполнения закона.
Если разбирать международную валютную систему просто как систему, то она постоянна, не изменяется и не подчиняется закону относительности времени и места. Что же касается денег как средства, то это зависит от того, что принимают люди в качестве денег. Издавна люди условились о принятии золота в качестве денежного средства из-за многих отличительных свойств, которые имеет этот благородный металл. Одной из функций денег является мера стоимости товаров и услуг.
14. Роль денег на первоначальных этапах платежно-расчетных отношений выполняли различные товары, а затем она перешла к благородным металлам. Было нелегко заключать сделки на большие суммы (например, на миллион) из-за невозможности подсчета денег и их перевозки.
Но когда деньги достигли своего последнего этапа, т.е. этапа кредитных денег, стало легко заключать сделки на большие суммы. Так мы можем лишь выписывать чек на любую необходимую сумму и все. Более того, появился способ биржевых отношений, где по телефону или Интернету заключаются миллиардные сделки.
На первых этапах, когда роль денег выполняли товары и благородные металлы, не было этих сложностей и кризисов, которым подвергается современная мировая экономика. В те времена не происходили резкие колебания и инфляция, поскольку тогда деньги не зависели от правительственного управления в области эмиссии денег.
В последних же этапах, в которых появились кризисы и колебания – это этапы относительных денег, пренебрегли золотом, а потом и вовсе аннулировали его. В результате правительство смогло иметь возможность издавать любое, какое хочет, количество денег и эти деньги стали принудительно навязанными. Тем не менее, это относительные деньги, а не истинные. Истинные деньги – это деньги, которые имеют собственную силу как золото. Относительные деньги не имеют такой силы, а берут свою силу из узаконенных эмиссий, и уже здесь свою роль в обеспечении денег наряду с политическим весом самого государства, производящего эмиссию (выпуск денег в обращение), играет объем производства.
(Продолжение следует)
