بِسۡمِ ٱللَّهِ ٱلرَّحۡمَٰنِ ٱلرَّحِيمِ
Хамд Табиб — Байт аль-Макдис
Мировая экономика, во всех своих формах и областях и во всех без исключения государствах страдающая чередующимися один за другим кризисами, в очередной и не в последний раз оказалась на грани тотального краха. Потрясения и депрессии сопровождают её с момента зарождения капиталистической экономической системы, неразлучной с окружающими её кризисами, в том числе — и разрушительными. Государства до сих пор испытывают на себе все последствия этого и уже много лет не могут справиться со злом капиталистической экономики, таким как бедность, недостаток товаров производства на мировых рынках, скачки цен, падение ценности рынка труда, рыночный спад и другие разрушительные последствия, явно ощутимые в жизни человека.
Если мы рассмотрим известные мировые кризисы, случившиеся в истории провальной и нездоровой капиталистической системы, то воочию увидим страшные последствия, от которых изнывало человечество много лет подряд.
Великая депрессия — мировой экономический кризис, начавшийся в 1929 году, длившийся около десяти лет и нанёсший разрушительные последствия по всему земному шару, а не только в Америке, где он возник. Этот кризис вызвал банкротство многих предприятий, крах большого количества финансовых и экономических учреждений и сровнял с землёй экономики множества государств.
«Американские финансовые рынки (где всё и началось) оказались первыми жертвами, попавшими под удар биржевого краха на Уолл-стрит — финансовом квартале Нью-Йорка — в «Чёрный четверг» 24 октября 1929 года, за которым последовали «Чёрный понедельник» (28 октября) и «Чёрный вторник» (29 октября)», — вспоминает в репортаже от 03.10.2008 телеканал «Аль-Джазира». «Одномоментно 13 млн. акций были выставлены на продажу, которые так и не нашли своих покупателей и потеряли в цене, что вызвало панику среди биржевых акционеров, а брокеры активно поспешили их продать, в итоге тысячи инвесторов разорились, десятки финансовых учреждений объявили о своём банкротстве, закрылось множество заводов и миллионы людей вмиг оказались безработными, остановилось производство, а кризис, словно лесной пожар, хлынул на все мировые рынки. 24 октября индекс Доу-Джонса опустился на 22,6 %, а общие потери в период с 22 октября по 13 ноября составили тридцать миллиардов долларов, что было в десятки раз больше, чем Федеральный бюджет США, и даже выше всех расходов США на Первую мировую войну. По окончании 1932 года индекс Доу-Джонса потерял 89 % своей стоимости», — говорится в сообщении.
Д-р Абдульхай Заллум в своей книге «The Globalization Gospel (Евангелие глобализации)» пишет: «Я рассмотрел множество теорий, объясняющих, что произошло во время Великой депрессии 1929 года. Но среди них есть одно общее — потеря покупательной способности и несправедливое распределение богатств — это самая главная причина, а падение рынка акций не было причиной, а было результатом дисбаланса; сократился спрос, капиталисты крепко держались за капитал, обострилась безработица, обвалились цены и доходы».
Д-р Хасан аль-Наджафи в «Экономическом словаре» говорит: «Финансовые кризисы капиталистических государств, в общем, вызываются свободной экономической системой, принятой в них, где вмешательство государства в степень активности индивидуумов в экономике крайне ограничена. Мы называем это «потерять контроль и управление». Одной из причин кризиса, в частности — в США 1929 года, можно назвать нестабильность экономической ситуации и политику интенсивного производства в годы Первой мировой войны, проводимую для погашения дефицита мировых рынков, и в частности — европейского рынка, занятого тогда военным производством. Однако после окончания войны случился переизбыток в товарах производства. Ещё одной причиной можно назвать пассивность европейских государств в выплатах по послевоенным долгам. Эти и ряд других причин отразились на Уолл-стрит, когда акционеры и большие корпорации выставили свои акции под интенсивную продажу».
2007–2008 годы ознаменовались ещё одним известным мировым кризисом, который бушует до сих пор, поражая своими последствиями всё человечество, — «Ипотечным кризисом», приведшим к банкротству огромного числа финансовых структур, компаний по недвижимости, банков, заводов, вызвавшим бурный рост цен на товары, особенно на металлы, нефть и золото, а также приведшим к колебаниям цен на мировые валюты, особенно — американский доллар. Итогами всего этого стали колоссальные убытки в триллионы долларов на финансовых рынках и фондовых биржах всего мира. Есть ещё целый перечень негативных последствий, которые не входят в тему нашей статьи. Президента США Обама в своём обращении к нации 26 февраля 2009 года описал кризис как «глубокий и разрушительный», а также добавил: «Слишком долго наш бюджет не говорил всю правду о том, как тратятся драгоценные налоговые доллары. Большие суммы не были отражены в соответствующих записях, в том числе — истинная стоимость войны в Ираке и Афганистане. Такой нечестный бухгалтерский учёт — это не так, как вы управляете вашими семейными бюджетами дома; и также это не так, как ваше правительство должно управлять бюджетами».
Председатель Консультативного совета при Обаме по экономическому восстановлению Пол Волкер 20 февраля 2009 года признал: «Нет никакого объяснения природе нынешнего кризиса; скорость финансового краха и его мировые масштабы повергают в шок. Год назад я говорил о том, что ситуация в США — тяжёлая, однако остальной мир выдержит, но он не выдержал. Я не помню, чтобы когда-либо в истории, включая Великую депрессию, дела ухудшались так быстро и совершенно синхронно во всём мире».
Знаменитый инвестор Джордж Сорос, выступая в Колумбийском университете в 2008 году, заявил, что мировая финансовая система фактически распалась и что нет никакой перспективы ближайшего решения кризиса. «В настоящее время кризис является более серьёзным, чем в дни Великой депрессии, и это ближе к тому, что случилось с СССР до его распада. Ничто не говорит о том, что мы находимся где-нибудь возле дна», — заключил Сорос.
Факт заключается в том, что мировой финансовый кризис, разбушевавшийся в 2008 году, продолжается, и человечество не то чтобы оправилось, а напротив — до сих пор переживает его тяжёлые последствия ценой расплаты собственными деньгами, усилиями и сбережениями.
В свете этих чередующих друг друга кризисов, особенно — кризиса 2008 года, в финансовом мире стали складываться новые обстоятельства и появляться новые заявления из уст ведущих мировых экономистов и глав мировых экономических институтов, таких как МВФ и Всемирный банк, указывающие на то, и это, бесспорно, так, что мировая экономика до сих пор переживает большой кризис и находится на грани краха, который принесёт миру огромные беды и ужасы.
Пол Крейг Робертс, помощник министра финансов США при президенте Рейгане, описывает нынешний кризис следующим образом: «Я не могу предсказать будущее, но могу сказать, что этот кризис и «здоровье» экономики США нельзя вылечить, используя предыдущие традиционные рецепты. Банковские потребительские займы являлись главным источником силы потребителей в Америке, которые утонули в долгах. Что касается безработицы, то в Соединённых Штатах — 10 миллионов безработных, а если мы измерим её по стандартам, которые были до того, как Клинтон их изменил, то уровень безработицы сегодня — около 15 %. Если иностранцы прекратят или сократят покупки государственных облигаций США, то нам ничего не останется, кроме как печатать больше долларов».
Роджер Терри в своей книге «Экономическое безумие» говорит: «Американский народ осознаёт, что перед Америкой стоит серьёзная проблема, но он не понимает, что это за проблема и в чём её причины. И что более важно, он не знает, как решить эту проблему. Выдвигаемые решения только усугубляют имеющуюся проблему, т. к. пытаются изменить последствия этой системы без изменения самой системы, которая привела к таким последствиям. Суть проблемы не заключается в неправильном её претворении, напротив, сама экономическая система и есть эта проблема».
Колумнист Боб Херберт на страницах «New York Times» 8 января 2010 г. пишет: «Штаты находятся в худшем финансовом состоянии со времён Великой депрессии. Мировой экономический кризис (с 2008 года) вызвал обвал налоговых поступлений. Это — не катастрофа, которая произойдёт опять. Она уже происходит».
Нынешние кризисы, в частности — ипотечный кризис 2008 года, влекут за собой глобальные экономические беды, которые набирают свои обороты день за днём. Мир никак не может оправиться от этих бедствий, и самые яркие из них:
1. Производственный спад и замедление рынков.
Все страны мира без исключения в настоящее время страдают от кризиса, отсутствия или низкого уровня экономической активности, несмотря на падение цен на нефть, снижение цен на металлы и сырьё. Эндрю Уокер, экономический обозреватель «BBC» 06.01.2016 цитирует слова главы Международного валютного фонда Кристины Лагард, изложенные в статье немецкой газеты «Handelsblatt»: «Мировой экономический рост будет разочаровывающим в следующем (2016) году. Во многих странах у финансового сектора всё ещё есть слабости, и финансовые риски возрастают на развивающихся рынках. Восстановление после Мирового экономического кризиса (с 2008 года), последовавшего после международного финансового кризиса, продолжается, только не очень убедительно».
«Уровень доходов мировой экономики в условиях кризиса является худшим со времён Великой депрессии тридцатых годов прошлого века так, что мировая экономика оказалась под угрозой застоя и спада, который может затянуться надолго», — пишет д-р Амр Адли в статье «Вторая депрессия» на страницах политико-экономического обозревателя «Al Siyassa Al Dawliya» от января 2012 г.
«Через шесть лет после поставившего мир на колени финансового краха, предупреждающие красные сигналы снова мигают на приборной панели глобальной экономики», — писал британский премьер-министр Дэвид Кэмерон в 2014 г. в «Guardian», говоря о том, что «еврозона находится на пороге возможной третьей рецессии из-за высокого уровня безработицы, снижающихся темпов роста и реального риска падения цен».
2. Колебания на финансовых рынках 2015–2016 гг.
В 2015–2016 гг. на финансовых рынках произошли существенные колебания, в особенности — на рынке Китая, в ходе которых Китай потерял триллионы долларов в течение не более одного месяца.
Как сообщает «Аш-Шарк аль-Аусат» в своём номере от 9 июня 2015 г., индекс Шанхайской фондовой биржи начал падать 12 июня 2015 г., и за четыре недели он просел на 2044 пунктов — 39 % от первоначальной отметки в 5166,35 пунктов, которая считалась самым высоким уровнем с января 2008 года. В итоге, акции потеряли треть своей стоимости, а биржа в общем понесла ущерб в 3,2 трлн. долл. в течение периода, который занял менее месяца.
Американский аналитик Том Демарк констатирует, что «спад на китайских рынках вызывает сильное беспокойство у финансистов по всему миру, потому что замедление китайской экономики или риск обвала на фондовом рынке будут катастрофой для США и европейских компаний, которые в значительной степени полагаются на китайский рынок. А что касается национальной валюты, то крах юаня на практике будет означать глобальное перенасыщение слишком дешёвыми китайскими товарами, а это, в свою очередь, будет означать убийство восстановительного процесса американской экономики и вернёт Европу к большому экономическому спаду».
3. Планомерное поднятие процентной ставки в США.
Соединённые Штаты пошли на поэтапное поднятие процентной ставки до 2 % для того, чтобы сохранить доллар США, несмотря на то, что Америка ещё не оправилась от последствий кризиса 2008 года, в ходе которого она опустила процентную ставку до нуля. Это было сделано для того, чтобы повысить ликвидность (оборот) денежных средств на рынках и стимулировать инвестиции в проекты, т. к. в результате кризиса больше всего пострадал производственный сектор.
Тем не менее, повышение кредитной ставки таким образом считается рискованной авантюрой по отношению к внутренней экономике США, т. к. инвестиции замедляются с замедлением ликвидности и боязни людей брать кредиты под инвестиции из-за высоких процентных ставок. Вдобавок к этому повышение курса доллара с помощью повышения процентной ставки ударит по внешней торговле в связи с тем, что стоимость национального продукта будет дорожать по отношению к иностранным валютам. Согласно опросу, проведённому Университетом Дьюка (США) среди ведущих финансистов в стране, крепкий доллар негативно скажется на экспорте США. Из 75 % компаний, представляющих зарубежные рынки, около 25 % подтвердили, что сильный доллар негативно отразился на общей сумме продаж, а 25 % компаний планируют сократить капитальные расходы в результате влияния подъёма американской валюты. «Такой эффект не ограничится Америкой, а очень скоро перейдёт и на остальные мировые рынки», — считает д-р Абдуллах Алaви, глава департамента исследований саудовской инвестиционной компании «Aljazira Capital»: «Поднятие процентных ставок усугубит рецессию и станет ещё большой обузой для мировой экономики, которая замедлится во многих странах, в том числе — в Китае и в некоторых странах Европы».
У повышения процентной ставки в банках США были большие причины. К ним без преувеличения можно отнести спасение доллара и его мирового престижа, уже пошатнувшегося ещё до поднятия процентных ставок, из-за нескольких попыток больших держав, первыми из которых стали Китай и Россия, заменить свои сбережения в долларах на золото. Как сообщает лондонская газета «Аш-Шарк аль-Авсат» 28.08.2012 со ссылкой на финансовый обозреватель «Wealth Wire», китайское правительство продолжает увеличивать закупки золотых слитков: так, в период с мая 2010 до апреля 2011 года оно закупило около 66 тонн золота, а количество закупленного золота до апреля 2012 года выросло до 489 тонн; в итоге, количество золота, купленного Центральным банком Китая, увеличилось на 640 %. Однако ряд источников на рынке драгоценных металлов признаёт, что фактическое количество золота, которое покупает Китай, многократно превышает эти цифры. Согласно официальной статистике Центрального банка Китая («Народный банк Китая») в 2009 г. китайские запасы золота достигали 1054 тонны, а в 2015 г. — 1658 тонн. Маркус Грабб, управляющий директор Всемирного совета по золоту (WGC), отмечает, что ежегодный спрос на золото в Китае достиг 850 тонн, и, потеснив Индию, он стал самым высоким в мире.
Центробанк России также объявил об увеличении закупок золота в 2014 году. Об этом заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина во время выступления в Госдуме. «Доля золота в золотовалютных резервах сейчас — около 10 процентов. В этом году мы активно покупали золото — мы купили уже 150 тонн золота. Напомню, что в прошлом году это было 80 тонн», — сказала она. Это также подтверждает доклад МВФ от 28.10.2014, где указывается, что Россия в сентябре того же года, пополнив его на 37 тонн, увеличивает запасы золота шестой месяц подряд и достигла объёма в 1149 тонн. На фоне общего снижения спроса в сентябре Центробанк России увеличил запасы золота, которые составляют около 10 % совокупного объёма резервов страны.
Это — не первый и не последний случай, когда ряд государств пытался избавиться от американского доллара как резервной валюты в международных расчётах или в расчётах для денежных и торговых операций. Вокруг этого последовало много заявлений из уст политиков и экономистов, призывающих к отказу от доллара в качестве мировой валюты. Первым, высказавшим своё мнение на этот счёт, стал президент Франции Шарль де Голль, создавший в истории международных политических и экономических отношений прецедент: он первым в современной истории осуществил дедолларизацию республики. 4 февраля 1965 года президент Франции заявил, что считает необходимым вести международный обмен на основе золотого стандарта. Он пояснил свою позицию так: «Золото не меняет своей природы: оно может быть в слитках, брусках, монетах; оно не имеет национальности, оно издавна и всем миром принимается за неизменную ценность. Несомненно, что ещё и сегодня стоимость любой валюты определяется на основе прямых или косвенных, реальных или предполагаемых связей с золотом». После кризиса 2008 года тревожные предупреждения о необходимости скорейшего отказа от доллара как от резервной мировой валюты стали поступать чаще. «Правительства стран ЕС должны подумать, как проводить больше расчётов в евро, чтобы улучшить глобальный баланс», — заявил министр финансов Франции Мишель Сапен, пообещав, что поставит вопрос о необходимости создания более весомой альтернативы доллару в ходе встречи с министрами финансов стран еврозоны в Брюсселе в июле 2014 г. А это, по сути, означает, что вопрос дедолларизации мировой экономики перешёл от философских размышлений к серьёзным обсуждениям. В том же духе высказался бывший советник председателя Народного банка Китая Юй Юндин (Yu Yongding), известный своей критикой в адрес вклада китайских международных резервов в казначейские обязательства США на сумму 1,2 трлн. долларов. По словам китайского эксперта, диверсификация (поиск альтернатив для вкладов) валютных резервов должна быть базовым принципом для Китая. «Мне бы хотелось сказать американскому правительству: не будьте столь самоуверенны и не думайте, что у Китая нет альтернатив, кроме покупки американских казначейских обязательств и банкнот. Евро является альтернативой. А также есть множество сырьевых ресурсов», — сказал Юндин, призвав китайских коллег искать альтернативные пути сохранения китайских международных резервов на недавнем Всемирном экономическом форуме в Пекине, где он также предостерёг от того, что неуклонно растущий долг США может принести неприятности как для американских активов, так и для всей мировой экономики.
4. Падение цен на нефть, а вслед за ним — на золото и сырьё.
Падение нефтяных цен более чем наполовину, а вслед за ними — и цен на золото и сырьё, прежде всего указывает на замедление темпов мировой промышленности и спад спроса на энергию, вызванный существенным снижением промышленного производства. Это результат как политического аспекта в виде преднамеренного повышения курса доллара, так и экономического падения спроса на нефть в результате глобального спада мировой промышленности из-за мирового экономического кризиса с 2008 года. Такой ход событий оказал разрушительное воздействие на экономики многих стран, в особенности таких, как Россия и Алжир, в большей степени зависящих от экспорта нефти. Как сообщает «Россия сегодня», президент России Путин в своём интервью немецкому изданию «Bild» 11 января 2016 сказал: «Это (санкции) — не самая сложная вещь, которую мы переживаем […], что касается наибольшего вреда, который наносится сегодняшней ситуацией, конечно, прежде всего, вред нашей экономике ‒ это вред от снижения цен на традиционные товары нашего экспорта. И у нас нефтегазовый дефицит вырос, на мой взгляд, до очень опасной черты», — заявил Путин, а также признал: «У нас сейчас наблюдается падение ВВП на 3,8 процента, промышленного производства ‒ на 3,3 процента, выросла инфляция до 12,7 процента в год». «Экономика России сталкивается с трудностями в результате падения цен на нефть более чем на 60 % с середины 2014 года, а также из-за западных санкций, введённых в отношении России на фоне украинского кризиса», — пишет «Россия сегодня». «Аlarabiya.net» 2 декабря 2014 г. в статье под заголовком «Обвал российского рубля до самого низкого уровня за последние 16 лет» сообщает следующее: «Стоимость рубля с начала этого года упала на 60 % по отношению к доллару из-за резкого снижения цен на нефть и санкций Запада в отношении России из-за её поддержки сепаратистов на востоке Украины. Снижение цен на нефть в последние дни до самого низкого уровня за последние пять лет сильно отразилось на российской экономике, где доходы от экспорта газа и нефти являются основным источником для федерального бюджета; также это привело к значительному падению курса рубля».
Говоря о влиянии нефтяных цен на экономику Алжира, «CNN Arabic» 19 января 2016 г. в своей статье пишет, что 98 % прибыли Алжира поступает в твёрдой валюте от нефти, и параллельно с этим Алжир импортирует более 70 % товаров народного потребления. Д-р Бин Хамо Абдуллах считает, что алжирскому правительству следует найти решение сложившемуся дисбалансу. «Для того, чтобы покрыть огромный дефицит, правительство прибегало к валютному резерву, который ещё до падения цен на нефть составлял 200 млрд. долларов и снизился до 156 млрд. согласно последним официальным отчётам», — говорит он. «Меры, принятые алжирским правительством, — лишь временное «протезирование» на краткосрочную перспективу, однако в среднесрочной перспективе результаты будут иметь катастрофические последствия, если не найти серьёзного и кардинального решения», — заявил редактор журнала «Международная стратегия и развитие» д-р Адалат аль-Аджаль корреспонденту «CNN Arabic».
5. Понижение базовой процентной ставки со стороны Европейского центрального банка (ЕЦБ).
Основная причина понижения базовой процентной ставки до 0 % в Европе была произведена для того, чтобы стимулировать внутреннюю инвестиционную и экономическую активность в промышленном секторе, сельском хозяйстве и других сферах. Вторая же причина заключается в том, чтобы ускорить темпы товарооборота, особенно экспорта, т. к. снижение процентной ставки повышает ликвидность денежных средств на рынках и чаще всего приводит к снижению курса евро по отношению к доллару, что немного снижает стоимость товаров национального производства и, соответственно, положительно влияет на их экспорт. Как сообщает «Аль-Джазира» от 23 марта 2016 г.: «Понижение базовой процентной ставки со стороны регулятора (ЕЦБ) до нуля направлено на то, чтобы подстегнуть рост экономики еврозоны, и это было неожиданностью для финансовых рынков. Согласно решению, вступившему в силу с 16 марта 2016 г., регулятор понизил базовую процентную ставку с 0,05 до 0 %, процентную ставку по кредитам — с 0,3 до 0,25 % и ставку по депозитам — с минус 0,3 до минус 0,4 %. С апреля он также расширил объём программы выкупа активов — с 67 до 89 миллиардов евро в месяц, расширив тем самым программу количественного смягчения на основе данных и негативных прогнозов по росту экономики еврозоны и инфляции». «Такие меры проливают свет на трудности, с которыми сталкивается Европейский центральный банк на фоне низкого уровня инфляции (которая до сих пор не дотягивает до приемлемого для развитых экономик уровня в 2 % в год) и опасности, которая исходит от крайне низкого темпа роста цен. Как отметил глава ЕЦБ Марио Драги на пресс-конференции, регулятор исключает дальнейшие снижения в предстоящий период», — пишет «Аль-Джазира». Так, европейская экономика, как и экономики остальных стран мира, страдает от глобального экономического спада и «примеряет» различные способы и средства для того, чтобы его преодолеть.
Вот что говорит на этот счёт исламский экономический эксперт, секретарь арабо-австрийской торговой палаты (AACC) Моддар Ходжа: «Европейский шаг по снижению процентной ставки нацелен на то, чтобы подтолкнуть колесо экономики вперёд, особенно в свете риска дефляции в 19 странах еврозоны, после того, как уже более года здесь наблюдается замедление темпов экономического роста и спад, а также устойчивый рост уровня безработицы и снижение уровня инфляции ниже 1 %». «Снижение процентных ставок направлено на увеличение ликвидности на европейских рынках путём дополнительных инвестиций», — приводит заключение эксперта агентство «АА» 10 марта 2016 г. (Продолжение — в следующем номере).
